Frågor och svar om fondsparande hos Simplicity

Nedan följer ett antal frågor och svar om fondsparande hos Simplicity. Du kan också kostnadsfritt beställa informationsmaterial genom att klicka på Beställ information och fylla i dina adressuppgifter. Kontakta oss gärna om du vill veta mer på tel: 0340-21 95 00.

Hur skiljer sig Simplicity från traditionella fondförvaltare?

Traditionellt sett arbetar kapital- och fondförvaltare med analyser som bygger på subjektiva och känslomässiga bedömningar. Simplicity har istället standardiserat analysen och förvaltar strikt enligt en egenutvecklad placeringsmodell baserad på kvantitativ analys av aktiemarknaden.

Vilka är fördelarna med fondsparande?

Fonder passar utmärkt för regelbundet, långsiktigt sparande och du kan lätt investera småsummor. Riskspridningen är större än vid enskilt aktiesparande. Du kan också enkelt ta del av utländska marknader.

Varför ska jag månadsspara i Simplicitys fonder?

För regelbundet sparande är fonder en svårslagen sparform. Genom att kontinuerligt månadsspara i aktiefonder tar du del av fondernas tillväxt och sprider risken över tiden. Inga insättningsavgifter tas ut vid månadssparande via autogiro. Genom att månadsspara tar man del av samtliga marknadsklimat, vilket i längden kommer att visa sig vara fördelaktigt.

Varför ska jag placera långsiktigt i Simplicitys fonder?

Investeringar i aktiefonder ska generellt vara långsiktiga. Simplicitys fonder är inga undantag. Till denna generella regel tillkommer att Simplicitys placeringsmodell väljer ut aktier baserade på historik under en lång period. Detta för att kunna identifiera de långsiktigt starka aktierna på marknaden. Placeringsmodellen innebär att det sker en viss tröghet vid omviktning i fonderna vid snabba svängningar på börsen och kunder bör därför ha en långsiktig investeringshorisont.

Vad bör man tänka på vid val av fond?

Spartid/mål En fond med hög risk förutsätter en längre placeringshorisont.

Risk Fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela ditt satsade kapital. Möjlighet till högre avkastning förutsätter ett större risktagande. För fonder som innehåller utländska placeringar tillkommer även valutarisken.

Riskspridning Du sprider risken genom att antingen spara i en fond med bred placeringsinriktning eller genom att ha flera olika fonder med olika placeringsinriktning.

När sätts Simplicitys fondkurser?

Simplicity Indien, Simplicity Kina och Simplicity Asien kurssätts efter kl 13.00 och baseras på respektive akties stängningskurs. Simplicity Norden, Simplicity Nya Europa, Simplicity Afrika och Simplicity Balans kurssätts efter kl 16.00. De börser som dessa fonder investerar på har då fortfarande öppet vilket innebär att det inte är stängningskurser som används vid kurssättningen. De kursrörelser som sker efter kl 16.00 på respektive börs beaktas därför i nästkommande dags kurssättning. Sista bankdagen varje månad kurssätts dessa fonder på stängningskurser för att nyckeltal ska bli rättvisande. Detta sker i enlighet med Fondbolagens Förenings rekommendationer. Simplicity Neutral, som är en specialfond, kurssätts sista bankdagen varje månad. Ett estimat av kursen presenteras på vår hemsida i mitten av varje månad.

Hur stora kan Simplicitys fonder bli?

En alltför stor fondförmögenhet i relation till den marknad som fonden investerar i försvårar effektiv handel med aktier. Fonden blir därmed svår att förvalta på ett effektivt sätt. Därför har våra fonder enligt fondbestämmelserna möjlighet att stängas för insättningar då fondkapitalet når ett visst tak. Syftet är att kunna effektivisera förvaltningen och optimera avkastningen till andelsägarna.

Vilka avgifter tas ut vid fondsparande?

Förvaltningsavgift till bolaget Den årliga ersättningen till fondbolaget som täcker kostnaderna för förvaltning och administration. Det tillkommer avgifter för tillsyn, revisorer samt förvaringsinstitut. Dessa ingår i Total expense ratio (TER).

När dras förvaltningsavgiften?

Avgiften dras med 1/365-del om dagen för alla våra fonder utom Simplicity Neutral. Denna fond har månatlig handel och därmed dras förvaltningsavgift med 1/12-del varje månad. Det innebär att avgiften alltid är dragen när du läser fondtabeller i tidningen. Två fonder som har gått upp med
10 % har alltså gått lika bra, oavsett hur stora avgifter de har.

Vilka skatteregler gäller?

Skatt på kapitalvinst är 30 % vid sparande direkt i fonder. Kapitalförlust är helt eller delvis avdragsgill. Simplicity lämnar kontrolluppgifter till Skatteverket om kapitalvinster och -förluster, men gör inte skatteavdrag. Skatt på årlig utdelning inbetalas av Simplicity. För mer information hänvisas till vår informationsbroschyr för en allmän förklaring. För specifika skattefrågor hänvisas till experthjälp.

Vad händer om fondbolaget går i konkurs?

Fondbolagets ekonomi är skild från fonderna. Skulle ett fondbolag gå i konkurs övertas fonden av förvaringsinstitutet.