Legal information

Integritetspolicy

Simplicity värnar om din personliga integritet och hanterar dina uppgifter med största omsorg. Läs vår integritetspolicy för att få en bild av hur vi samlar in, använder och skyddar dina personuppgifter.

Integritetspolicy

Riskinformation

Historisk avkastning är inte någon garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Värdetillväxten är bland annat beroende av börsernas, räntornas och valutornas framtida utveckling. Placeringar i fonder som investerar i utvecklings- och tillväxtländer kan medföra ytterligare risk. Informationsbroschyr, fondbestämmelser samt ytterligare information finns tillgängligt på Simplicitys hemsida eller kan kostnadsfritt tillhandahållas på begäran. Vänligen kontakta Simplicity på telefon 0340-21 95 00 eller via mejl kundservice@simplicity.se.

Om hemsidan
För det material som finns tillgängligt på Simplicity AB:s hemsida gäller följande:

Inget på hemsidan skall uppfattas som en rekommendation att köpa eller sälja fondandelar. Simplicity lämnar inte råd om investeringar. Att fatta investeringsbeslut innebär alltid ett risktagande och varje sådant beslut fattas självständigt av kunden på dennes eget ansvar. Informationen på hemsidan är inte avsedd att användas istället för den professionella rådgivning som den enskilda kunden kan behöva.

Även om Simplicity gör skäliga ansträngningar för att erhålla information från källor som Simplicity uppfattar som pålitliga, kan Simplicity inte garantera att den information som finns tillgänglig på hemsidan är riktig, tillförlitlig eller fullständig.

All information samt alla tjänster och erbjudanden som finns på hemsidan är avsedd enbart för personer och företag med hemvist i Sverige och Norge. Inget material på denna hemsida är således riktat till någon person eller något företag hemmahörande i USA, Kanada, Japan eller Australien eller i något annat land där publiceringen eller tillgängliggörandet av materialet är förbjudet eller tillåtligheten därav på något sätt är begränsad.

Svensk lag är tillämplig på information som lämnas på denna hemsida och på avtal träffade online på simplicity.se, och tvister hänförliga härtill skall slutligen avgöras av svensk domstol.

Informationen på denna hemsida samt i Simplicitys informationsmaterial är inte avsedd att vara rådgivande utan innehåller allmän information om sparande hos Simplicity AB.

För att avgöra vad som är lämpligt för just dig, krävs en individuell rådgivning som bland annat omfattar en kartläggning av dina ekonomiska förhållanden och dina önskemål.

Principer för aktieägarengagemang

Simplicity AB utövar på fondandelsägarnas uppdrag och för fondernas räkning en ägarroll i de bolag där fondbolaget valt att investera. Ägarrollen ska utövas uteslutande i andelsägarnas gemensamma intresse. Simplicitys agerande i ägarfrågor har således till syfte att öka den långsiktiga riskjusterade avkastningen på respektive fonds tillgångar samt att portföljbolagen sköts på ett professionellt, ansvarsfullt och hållbart sätt.

Mot denna bakgrund har Simplicitys styrelse antagit denna policy med principer för hur fondbolaget ska agera som ägare i de bolag som fondbolagets fonder investerar i.

Vid ägarutövande måste alltid andra intressen från fondbolaget eller närstående bolag vika vid eventuella intressekonflikter. Hänsyn till eventuella intressekonflikter som uppstår ska hanteras i enlighet med Simplicitys interna regler om hantering av intressekonflikter. Ägarengagemang ska bedrivas på så sätt att insiderinformation i största utsträckning undviks. Hantering av insiderinformation regleras i Simplicitys riktlinjer avseende upptäckande och förhindrande av marknadsmissbruk.

Genom att ta del av relevant information så som publicerad finansiell information, extern analys, pressmeddelande och andra relevanta marknadskanaler övervakar och följer Simplicity den löpande utvecklingen i de bolag fondbolaget investerat i. Det inbegriper bland annat portföljbolagens finansiella och icke-finansiella resultat, dess risker, strategier, sociala och miljömässiga påverkan.

I de fall fondbolaget bedömer att ett aktivt ägarengagemang är i fondandelsägarnas intresse och att möjlighet finns att påverka ska fondbolaget utöva sitt ägarinflytande. Simplicity ska i första hand utöva en aktiv ägarroll genom dialoger med företrädare för innehaven. Dialoger hålls av fondbolagets förvaltare eller annan lämplig företrädare för fondbolaget. Om resultatet av dialogen är otillfredsställande kan Simplicity när lämpligt eskalera sitt engagemang till att innefatta inflytande vid bolagsstämmor. Deltagande vid bolagsstämmor sker på lämpligaste sätt efter bedömning av fondbolagets förvaltare. Röstningsrådgivare används i regel inte. I samband med medverkan på bolagsstämma återkallas eventuellt utlånade aktier i det aktuella innehavet. Ett ytterligare steg i en eskaleringsprocess är att avyttra innehavet om så bedöms lämpligt av respektive fonds förvaltare.

Ägarengagemang kan även ske i samarbete med andra aktieägare. Samarbeten kan ske genom att fondbolaget aktivt söker upp andra ägare i det aktuella bolaget, genom bred kommunikation i media eller fondbolagets hemsida eller genom engagemang som andra aktieägare kontaktar Simplicity om.

Simplicitys ägarengagemang innefattar även valberedningsarbete när så är aktuellt. Fondbolagets deltagande i valberedningar ska grundas på fondbolagets ägarandel i portföljbolaget samt innehavets långsiktighet. Bolag där Simplicity har en relativt stor ägarandel via en förväntad långsiktig placering ska fondbolaget som grundregel acceptera förslag på medverkan i valberedningar. Information om Simplicitys aktuella aktieägarengagemang kommuniceras på fondbolagets hemsida.

Simplicity har signerat FN:s principer för ansvarsfulla investeringar, PRI (Principles for Responsible Investments) vilket är ett frivilligt ramverk som består av sex principer för att inkludera miljö-, sociala- och styrningsaspekter i investeringsprocessen samt i ägarutövandet. Simplicity söker investeringar i välskötta bolag och enligt Simplicity är ett hållbart agerande en förutsättning för långsiktig framgång. Av denna anledning har Simplicity antagit en policy för ansvarsfulla investeringar som behandlar hur Simplicity ska agera i dessa frågor. Om ett bolag i någon av fondernas portföljer visat sig bryta mot internationella normer vad gäller miljö, mänskliga rättigheter eller korruption försöker Simplicity som ansvarstagande ägare att genom dialog påverka bolagen i en mer hållbar riktning. I de fall dialogen inte leder till en positiv förändring eller då bolaget bedöms ovillig att göra en positiv förändring kan Simplicity välja att avyttra innehavet. För ytterligare information om hur Simplicity arbetar med ansvarsfulla investeringar hänvisas till bolagets policy för ansvarsfulla investeringar.

Fondbolagets kontaktperson i ägarfrågor är VD Ulf Ingemarson.

Ersättningspolicy

Styrelsen i Simplicity AB har fastställt en ersättningspolicy som omfattar samtliga anställda vid fondbolaget. Ersättningspolicyn är utformad enligt Finansinspektionens regelverk.

Ersättningssystemet ska främja en sund verksamhet, effektiv riskhantering och motverka ett överdrivet risktagande. Ersättningssystemet ska uppmuntra till långsiktighet och stabilitet i Simplicitys verksamhet.

Hos Simplicity är integrering av hållbarhetsrisker en central del i verksamheten, vilket också beaktas vid beräkning av ersättningar till anställda. När fondbolaget fastställer ersättning till en anställd beaktas att den anställde följer interna regler och instruktioner. Genom att hållbarhetsrisker beaktas vid fastställande av ersättningar till anställda uppmuntras de anställda till att bidra till Simplicitys arbete med hållbarhetsfrågor och hantering av hållbarhetsrisker i verksamheten.

De anställda vid Simplicity AB ersätts med fast lön. Därutöver kan rörlig ersättning tillkomma. Bolaget ska grunda en resultatbaserad ersättning på såväl en anställds resultat som den berörda resultatenhetens och företagets totala resultat. Samtliga anställda som är berättigade till rörlig ersättning har en fast ersättning på en nivå som gör det möjligt att sätta den rörliga delen till noll. Den rörliga ersättningen kan således för en enskild individ vid låg lönsamhet eller brister i måluppfyllelse uppgå till noll.

För en anställd som utövar eller kan utöva ett inte oväsentligt inflytande på företagets risknivå, en s.k. särskilt reglerad person, ska utbetalning av en beslutad rörlig ersättning skjutas upp minst tre år avseende minst 40 procent av utbetalningen. För särskilt reglerad personal vars rörliga ersättning uppgår till ett särskilt högt belopp ska Bolaget skjuta upp minst 60 % av ersättningen. Bolaget får betala ut eller överlåta den uppskjutna ersättningen en gång per året, jämnt fördelad över den tid som ersättningen skjuts upp.

I det fall Bolagets styrelse avser att bevilja och betala ut rörliga ersättningar ska Bolaget beakta hur dessa kan påverka resultatet på lång sikt. När Bolaget bestämmer underlag för ersättningar ska det uppmärksamma att resultatet i efterhand kan påverkas av nuvarande och framtida risker. Företaget ska i sin resultatmätning ta hänsyn till de faktiska kostnaderna för att hålla kapital och likviditet som följer av den verksamhet som resultatmätningen avser.

För mer information om ersättningar hänvisas till fondernas årsberättelser och Simplicitys årsredovisning. Fondbolagets ersättningspolicy kan kostnadsfritt tillhandahållas på andelsägares begäran.

Intressekonflikter

I enlighet med Finansinspektionens föreskrifter om värdepappersfonder, FFFS 2013:9, skall fondbolag identifiera och hantera sådana omständigheter som utgör eller kan ge upphov till en intressekonflikt
som medför en väsentlig risk för att fondandelsägarnas eller andra kunders intressen påverkas negativt med hänsyn till fondverksamheten.

Simplicity har identifierat ett antal potentiella intressekonflikter som möjligen skulle kunna inträffa i verksamheten. Med anledning av detta har Simplicity upprättat interna regler för att vi i möjligaste mån skall undvika att intressekonflikter uppstår. Om intressekonflikter ändå skulle uppstå skall det finnas rutiner för att hantera dessa på bästa möjliga vis.

Kontakta VD Ulf Ingemarson vid eventuella frågor om intressekonflikter.

Kontaktpersoner vid marknadssonderingar

I enlighet med marknadsmissbruksreglerna, MAR, har Simplicity utsett särskilda kontaktpersoner vid marknadssonderingar enligt nedan. Om angiven kontaktperson inte är tillgänglig kan information lämnas till annan förvaltare som anses lämplig med beaktande av bland annat de fonder denne förvaltar.

Simplicity är generellt positiva till att delta vid marknadssonderingar. Om Simplicity inte längre önskar delta vid marknadssonderingar kommer detta att kommuniceras.

Aktiemarknaden
Ulf Ingemarson
0340 – 21 95 00
ulf@simplicity.se

Räntemarknaden
Henrik Tingstorp
0340 – 21 95 00
henrik@simplicity.se